高净值家庭 · 企业主 · 私享定制

高净值家庭保险与财富管理

我们为高净值家庭与企业主建立从税务结构优化、退休与传承规划到保单流动性优化的完整服务，实现高效的财富积累和财富传承。

核心服务

Tax Structuring

围绕公司与家庭资产架构，优化税务效率与现金流路径，建立稳健可持续的财富结构。

Retirement & Legacy

以家庭目标与时间轴为核心，设计退休现金流、遗产安排与代际传承策略。

Policy Liquidity

通过 IFA 融资结构提升保单流动性与资金使用效率，平衡增长、保障与现金周转。

Tax & Estate

用 IFA 将保费变成可抵扣利息，同时保留保单的免税增长优势，兼顾慈善捐赠与家族传承。

Protection

现金价值与身故赔偿可抵御市场波动，配合可变利率模拟，查看对冲空间与压力情景。

FAQ

如何选择贷款银行？如何锁定利率？客户是否可提前终止？我们提供双语 FAQ，支持离线分享。

当前提供静态 ROI 估算工具用于初步沟通与教育展示；更多数字化工具将在后续版本中逐步推出。

Quick ROI

仅示例用途；请输入保费融资金额、银行利率与预期分红假设，快速得到净值差。

融资保费 (CAD)

银行利率 (%)

分红假设 (%)

测算年限 (年)

估算净值差

仅演示用途，实际结果需以保单合同为准。